虚拟货币曾是科技进步的产物，然而如今却成了洗钱的新工具，对金融安全造成了严重威胁，这的确让人感到担忧。

洗钱新手段涌现

近年来，洗钱手段不断翻新，跨国利用虚拟货币进行交易逐渐成为一种趋势。相关人士指出，将非法所得转变为境外合法货币或资产，已成为不少犯罪分子的新手段。以陈丽及其配偶为例，他们为逃避外汇管理，选择了借助虚拟货币进行洗钱，这种现象并非个例。

黑灰产青睐原因

于佳宁指出，虚拟货币因其匿名性、复杂性以及跨国界流通的特性，吸引了众多黑灰产业。这些产业在犯罪得手后，会将非法所得转换为虚拟货币进行洗钱，这给追踪工作带来了极大的困难。目前，越来越多的非法资金正通过虚拟货币交易渠道被清洗，这一现象愈发突出。

典型洗钱阶段

研究者们提到，洗钱活动在虚拟货币领域一般有三步：先是把非法所得的资金输入到虚拟货币的体系中；接着，通过一连串的交易操作，增大资金量，使得资金来源变得难以追踪；最后，在整合阶段，洗钱活动大体完成，只需将资金提出来。

跑分平台参与

反洗钱工作持续深入，但部分洗分平台却转而借助虚拟货币进行洗钱。这些平台原本资金流转就存在模糊区域，虚拟货币的特性让它们如鱼得水。借助虚拟货币，资金流动更加隐蔽，这无疑增加了警方破案的难度。

交易平台防控

火币集团拥有识别并拦截潜在受害者受骗的技术能力。2020年，该平台对未发生交易的账户采取了预防措施，共处理了8090个存在风险的账户，并对186个涉嫌欺诈的账户进行了打击。对于参与洗钱等违法行为的用户，平台会立即对其账户实施永久封禁。在阻止洗钱行为上，这一交易平台起到了一定的保护作用。

链上监控技术

以“链上天眼”为例，该系统具备“地址监控”与“交易监控”两项主要功能。“地址监控”可对特定地址的变动进行监控，“交易监控”则可追踪资金的流向。这种链上资产追踪工具已帮助多地警方高效执行反洗钱和反诈骗任务。

虚拟货币跨国流通的特性使得打击洗钱活动面临更大挑战。鉴于此，加强对虚拟货币及其交易平台的监管变得至关重要。大家觉得如何优化虚拟货币的洗钱监管体系？欢迎在评论区发表你们的观点。别忘了点赞和转发本篇文章！